Ужесточение требований регуляторов, в особенности в части противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, также необходимость сокращения расходов вынуждают банки сообща разрабатывать механизмы проверки клиентов. Предполагается создание общей базы, к которой будут иметь доступ все заинтригованные кредитные организации, но управляться она будет третьей стороной.

Создание единой системы проверки инфы дискуссируется представителями компаний Markit, The Depository Trust and Clearing Corporation, Broadridge Financial Solutions, Swift и Lysis Financial. Энтузиазм к ней выразили банки HSBC и Morgan Stanley.

«Есть много экономических обстоятельств для сотворения 1-го инструмента, который бы обслуживал интересы всей банковской индустрии», - считает гендиректор Lysis Financial Джон Свит (Jon Sweet). Как надо из подсчетов SunGard Consulting Services, расходы банков, связанные с необходимостью собирать очень полную информацию о клиентах, вырастут до 1,25 млрд баксов с сегодняшних 800 миллионов в течение ближайших 3-х лет. Президент SunGard Джеффри Уоллис (Jeffrey Wallis) считает, что эти расходы можно уменьшить практически на одну вторую, передав сбор инфы на аутсорсинг.

Банки обязаны осуществлять наиболее кропотливый контроль поступающей от клиентов инфы в свете скандала вокруг HSBC в прошедшем году, в итоге которого компании пришлось выплатить практически 2 млрд баксов штрафа. По данным властей США, в протяжении 10 лет из-за отсутствия подабающего контроля в HSBC имела место легализация криминальных средств мексиканских наркобаронов и разных структур, подозреваемым в связях с террористами в Саудовской Аравии и Сирии.